数字货币交易犯什么罪？做了五年金融刑案，我跟你交个实底

数字货币交易犯什么罪？做了五年金融刑案，我跟你交个实底

我办过不少数字货币相关的案子，很多人一上来就问"我炒个币能判几年"，其实没那么简单，得看你具体怎么交易的。

普通人在市场上买卖比特币、USDT，目前并没有被刑法单独列为犯罪。但交易规模极大、涉及洗钱或诈骗资金转移时性质就完全变了。非法从事资金支付结算业务是高频罪名，很多地下USDT兑换就踩在这条线上。

自己搭交易所、搞量化刷单、组织"币圈盘"数字货币交易犯什么罪，这就不是简单的交易了。涉嫌非法经营罪的判例很多，2017年"9·4公告"之后，未经批准设立兑换机构本身违法。我见过一个案子，当事人帮人挂单收手续费，最后以非法经营罪判了两年。

数字货币最大的风险不在"持有"，在资金链路。拿诈骗所得的USDT去"洗白"、用币做资金通道，可能构成洗钱罪或帮信罪。我代理过一起案子，当事人只是帮忙转了一笔币，被认定明知是犯罪所得数字货币交易犯什么罪？做了五年金融刑案，我跟你交个实底，判了帮信罪实刑一年半。

很多人觉得"自己买自己持有就不犯法"，持有确实不违法，但你通过什么渠道、什么支付方式买的，有没有被认定为非法经营链条的下游，这些细节都影响定性。资金一旦溯源到非法平台，你的交易记录本身就成了证据。